Máster en Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Paraísos Fiscales

PROGRAMA
Prevención Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Modulo I. Introducción al blanqueo de capitales
Antecedentes históricos
Dinero negro / sucio
Problemática del blanqueo de capitales
Distintas denominaciones para un mismo fenómeno
Esquemas del blanqueo
Donde se desarrolla el blanqueo
Las 10 leyes fundamentales del blanqueo de capitales.
Consecuencias económicas, políticas y sociales.

Módulo II: El delito de blanqueo de capitales
Análisis de los tipos penales actuales
Los tipos básicos
Tipos agravados
Provocación, conspiración y proposición.
Bien jurídico protegido
Objeto material
El sujeto activo
Responsabilidad de las personas jurídicas
El dolo
El delito previo al blanqueo

Módulo III: Normativa española / internacional
Riesgos asociados al cumplimiento normativo
Ley 10/2010 del 28 de Abril
RD 304/2014 del 5 de Mayo.
Organismos internacionales.
Recomendaciones GAFI.
Directiva Europea.
Otras normas.


Módulo IV: Organización institucional en España
Comisión de Prevención.
Comité Permanente.
Comité de Inteligencia Financiera.
Secretaría.
SEPBLAC.
Comisión de Vigilancia.

Módulo V: Sujetos obligados
Entidades obligadas.
Excepciones
Umbrales

Modulo VI. Técnicas y métodos de blanqueo
Contrabando efectivo
Transferencias fraccionadas
Inmuebles
Compra de premios de lotería
Casinos, casas de apuestas y demás juegos de azar.
Estudio de hasta 28 tipologías de blanqueo.

Módulo VII: Medidas de control interno
Manual de Prevención.
Órganos de control interno.
Obligaciones a nivel de grupo.
Obligaciones con agentes.
Sujetos obligados excepcionados de ciertas obligaciones.

Módulo VIII: Medidas de diligencia debida
Identificación formal.
Identificación del titular real.
Propósito de índole de la relación de negocios.
Seguimiento continúo.
Casos prácticos.
Informe de análisis del riesgo.
Simplificadas.
Reforzadas.
Política de admisión de clientes


Módulo IX: Obligaciones de información
Detección y examen especial.
Comunicación por indicio.
Catálogo de operaciones de riesgo.
Declaración Mensual de Operaciones.
Fichero de Titularidades Financieras.
Requerimientos de información.
Prohibición de revelación.
Confidencialidad.

Módulo X: Otras obligaciones
Experto externo.
Formación.
Protección de datos.
Altos estándares éticos.
Sanciones y contramedidas internacionales.
Medios de pago.
Obligación de declaración.
Intervención de los medios de pago.

Módulo XI: Infracciones y sanciones
Procedimiento de inspección.
Infracciones y sanciones.
Procedimiento sancionador.
Módulo XII: La financiación de Terrorismo
Financiación del terrorismo
Diferencia entre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
La Hawala

Módulo XIII: Nuevas Directiva Europeas
Exigencias de la 4ª Directiva Europea
Transposición
Novedades que introducirá la 5ª Directiva



Paraísos Fiscales
Que es un paraíso fiscal
Qué hacer con los paraísos fiscales
Autorización de entidades bancarias off-shore.
Otras estrategias
Destinos del blanqueo del dinero
Combinación de estructuras en distintos territorios.
Finanzas extraterritoriales y secreto bancario
Recursos multiuso de los paraísos fiscales
Registro de sociedades extraterritoriales Trust y fundaciones.

*Temario sujeto a revisión/actualización de nuevas normativas que aparezcan durante la formación.
Así como adaptaciones a normativa específica del país de origen del alumno si opta por la formación online.