Gestión operativa de tesorería en Madrid

1. Normativa mercantil y fiscal que regula los instrumentos financieros. 1.1. Intermediarios financieros y Agentes económicos. • Definición y papel. • Clasificación según las directrices de la C.E.E. • Banco de España. • Banca Privada. • Cajas de Ahorro. • Compañías de Seguros. • Fondos de pensiones. • La Seguridad Social. • Sociedades y Fondos de inversión. • Bancos Hipotecarios. 1.2. Características y finalidad de los instrumentos financieros al servicio de la empresa. • Créditos en cuenta corriente. • Prestamos. • Descuento bancario. • Descuento comercial. • Leasing. • Renting. • Factoring. 1.3. La Ley Cambiaria y del Cheque. • Requisitos formales. • Cheques Nominativos «a la orden». • Cheques Nominativos «no a la orden». • Cheques Al portador. • Fecha de emisión y vencimiento. • Conformación, cruzado y transmisión. • Conocimiento de su poder ejecutivo y su fiscalidad. 1.4. La Letra de Cambio. • Requisitos formales; defectos de forma. • Libramiento. • Fecha de emisión y vencimiento. • Cláusulas. • Aceptación, aval, transmisión (endoso y cesión). • Fiscalidad de la letra de cambio. 1.5. El Pagaré. • Definición del pagaré. • Reconocer sus características. • Fecha de emisión y vencimiento. • Diferencias y analogías con la letra de cambio. • Fiscalidad del pagaré. 1.6. Otros medios de cobro y pago. Características y finalidad. • El recibo domiciliado. • La transferencia bancaria. • Remesas electrónicas. 1.7. Identificación de tributos e impuestos. • Identificación de declaraciones de IVA. • Identificación de declaraciones de IRPF. 2. Confección y empleo de documentos de cobro y pago en la gestión de tesorería. 2.1. Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática. • Recibos domiciliados on line. • Preparación de transferencias on line para su posterior firma. • Confección de cheques. • Confección de pagarés. • Confección de remesas de efectos. 2.2. Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos. • Operaciones de Factoring. • Confirming de clientes. • Gestión de efectos. 2.3. Cumplimentación de libros registros. • de cheques. • de endosos. • de transferencias. 2.4. Tarjetas de crédito y de débito. • Identificación de movimientos en tarjetas. • Punteo de movimientos en tarjetas. • Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria. 2.5. Gestión de tesorería a través de banca on line. • Consulta de extractos. 2.6. Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet. 3. Métodos básicos de control de tesorería. 3.1. El presupuesto de tesorería. • Finalidad del presupuesto. • Características de un presupuesto. • Elaboración de un presupuesto sencillo. • Aprobación del presupuesto. 3.2. El libro de caja. • El arqueo de caja. • Finalidad. • Procedimiento. • Punteo de movimientos en el libro de Caja. • Cuadre con la contabilidad. • Identificación de las diferencias. 3.3. El libro de bancos. • Finalidad. • Procedimiento. • Punteo de movimientos bancarios. • Cuadre de cuentas con la contabilidad. • Conciliación en los libros de bancos. 4. Operaciones de cálculo financiero y comercial. 4.1. Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería. • Ley de Capitalización simple. • Cálculo de interés simple. 4.2. Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería. • Ley de Capitalización compuesta. • Cálculo de interés compuesto. 4.3. Descuento simple. • Cálculo del Descuento comercial. • Cálculo del Descuento racional. 4.4. Cuentas corrientes. • Concepto. • Movimientos. • Procedimiento de liquidación. • Cálculo de intereses. 4.5. Cuentas de crédito. • Concepto. • Movimientos. • Procedimiento de liquidación. • Cálculo de intereses. 4.6. Cálculo de comisiones bancarias. 5. Medios y Plazos de presentación de la documentación. 5.1. Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos. • Telemática. • Presencial. 5.2. Organismos a los que hay que presentar documentación. • Agencia Tributaria. • Seguridad Social. 5.3. Presentación de la documentación a través de Internet. • Certificado de usuario. • Plazos para la presentación del pago. • Registro a través de Internet. • Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de Hacienda y de la Seguridad Social. 5.4. Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago. 5.5. Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de internet. 5.6. Utilización de Banca on line.