Diplomado en Prevención de Blanqueo de Capitales

PROGRAMA DEL CURSO

1 - Antecedentes

Objetivo

Conocer los fundamentos de la Prevención del blanqueo de capitales

Contenido

Antecedentes

Presentación

Introducción histórica

Antecedentes

¿Qué es el blanqueo de capitales?

Concepto de blanqueo

1. Actividades que se consideran blanqueo

2. Autoblanqueo

¿Qué implica?

Definición legal según el artículo 1.2 de la Ley 10/2010

Diligencia Debida

Cifras del blanqueo de capitales

Datos de interés

Instrumentos de blanqueo de capitales

Técnicas de blanqueo de capitales

Utilización de paraísos fiscales

Utilización de testaferros o fiduciarios

Ocultación de fondos en filiales de entidades bancarias

Realización de múltiples operaciones mediante transferencia bancaria

Utilización fraudulenta de contratos de préstamo y crédito

Utilización de cheques

Adquisición de propiedades inmobiliarias

Sistema de doble facturación y de confusión de fondos

La Hawalla o Hundi

Ejercicios

Ejercicio 1: Sopa de letras

2 - Recomendaciones de la GAFI

Objetivo

Conocer las recomendaciones de la GAFI (Grupo Acción Financiera Internacional) acerca de la Prevención del blanqueo de capitales

Contenido

Recomendaciones de la GAFI

¿Qué es la GAFI? (Grupo de Acción Financiera Internacional)

Las cuarenta recomendaciones de la GAFI

Los cuatro grandes apartados de las recomendaciones

Recomendaciones especiales

Marco General de la recomendaciones/ Medidas institucionales.Sistemas jurídicos.

Medidas que deben tomar las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras para impedir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

Cooperación internacional.

Ejercicios

Ejercicio 1: Lectura 40 recomendaciones

Ejercicio 2: Adivinanza

3 - Paraísos Fiscales

Objetivo

Enumerar los paises considerados Paraísos Fiscales en la actualidad

Contenido

Paraísos Fiscales

Antecedentes

Cifras y destinos preferidos

Medidas propuestas

Relación de Paraísos Fiscales

Ejercicios

Ejercicio 1: Sopa de letras

4 - Legislación nacional e internacional

Objetivo

Normativa y legislación en la actualidad

Contenido

Legislación Nacional e Internacional

Legislación Nacional

LEY 10/2010LEY 12/2003

Catálogos Ejemplificativos

Catálogo de Operaciones de riesgo para:REAL DECRETO 54/2005, de 21 Enero

REAL DECRETO 1080/1991, de 5 Junio

LEY 36/2006 DE 29 DE NOVIEMBRE

ORDEN EA/2444/2007 de 31 de Julio

ORDEN 2652/2002ORDEN 1439/2006

Legislación Internacional

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE BASILEA (12-12-1988)

CONVENCIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS .VIENA (20-12-1988)

CONVENIO DEL CONSEJO DE EUROPA. ESTRASBURGO (XI-1990)

DIRECTIVA 91/308 CEDIRECTIVA 2005/60/CEDIRECTIVA 2006/70/CE

Ámbito penal

DIFERENCIA ENTRE PREVENCIÓN Y REPRESIÓN

DOS REFLEXIONES PARA PROFESIONALES

Ejercicios

Ejercicio 1: Lectura Ley 10/2010

5 - Sujetos obligados

Objetivo

Conocer quienes son los sujetos obligados según el artículo 2 de la Ley 10 / 2010

Contenido

Sujetos obligados¿Quiénes?

Ejercicios

Ejercicio 1: Sopa de letras

Ejercicio 2: Supuesto práctico

Pasos a seguir

6 - Obligaciones

Objetivo

Conocer las obligaciones de los sujetos, medidas normales, simplificadas y reforzadas.

Contenido

Obligaciones

Medidas de control interno y comunicación

Diligencia debida. Medidas e Identificación de clientes

Medidas normales

Medidas Simplificadas

Medidas Reforzadas

Identificación de clientes

Personas con Responsabilidad Pública (PRP)

Operaciones sospechosas

Entidades Bancarias

Empresas dedicadas al envío y recepción de transferencias electrónicas

Compañías de seguros de vida, brokers y agentes

Intermediarios con valores mobiliarios

Casas de cambio de moneda y servicios de envío de fondos

Contables y auditores

Agentes inmobiliarios

Casinos de juego

Profesionales (abogados y asesores)

Notarios, registradores de la propiedad y mercantiles

Información y comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC

Abstención de ejecución de operaciones sospechosas

Deber de conservación de documentación

Sistema de comunicación individual

Norma internaÓrgano de control (O.C.I.C.)

Formación del sujeto obligado y su personal

Auditoría

Ejercicios

Ejercicio 1: Crucigrama

7 - Infracciones y sanciones

Objetivo

Importes de multas, tipos de sanciones existentes y grados

Contenido

Infracciones y sanciones

Normativa y modificación del código penal

El delito de blanqueo de capitales en el nuevo código penal Español

Infracciones graves

Infracciones muy graves

Sanciones por infracciones graves

Sanciones por infracciones muy graves

Sanciones por infracciones leves

Graduación, prescripción y concurrencia de las sanciones

Evolución legislativa del delito de blanqueo de capitales.

Derecho penal económico

Cierre

Ejercicios

Ejercicio 1: Locución radio

Ejercicio 2: Locución radio

Ejercicio 3: Supuesto teórico-práctico

8 - Manual de procedimientos

Objetivo

Conocer y establecer el manual de procedimientos obligatorio

Contenido

Manual de procedimientos