Asesor Productos de Inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA El asesoramiento financiero. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo. - El perfil del cliente ideal. - Los objetivos del cliente. - Satisfacción de las necesidades del cliente. - El horizonte temporal. - Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión. - Fiscalidad. - Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad. - La liquidez. - El riesgo en la inversión. - Perfil del inversor. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal. El negocio de la banca privada. - Orígenes y causas de aparición de la banca privada. - El concepto de banca privada. - Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España. - Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España. - Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid. - Servicios prestados por la banca privada. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA Protección del inversor. - La protección genérica del consumidor comunitario. - La protección del consumidor español. - Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español. - Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02). - El Servicio de Reclamaciones de la CNMV. - El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. - Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente. Prevención del blanqueo de capitales. - Definición de blanqueo de capitales. - Aplicación de la Ley de blanqueo de capitales. - Fases del proceso de blanqueo de capitales. - Normativa aplicable. - El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). - Principios Wolfsberg. - Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales. - Organización institucional. - El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales. - La diligencia debida. - Las obligaciones de información. - El control interno. - Los medios de pago. - Otras disposiciones. - Régimen sancionador. - Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda. - Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda. - Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999. Protección de datos personales. - Protección constitucional. - Delimitación jurídica del concepto “dato personal”. - La calidad del “dato personal” y la puesta en conocimiento del interesado de sus “datos personales”. La especial protección. - Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales. - Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid). - Evolución histórica de la Directiva. - Nuevos Mercados y plataformas. - Ámbito de aplicación. - Concepto de empresa de inversión en sentido amplio. - Tipología de empresa de servicio de inversión. - Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros. - Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias. - La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor. - Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión. - Transparencia e integridad del mercado. - Regulación de los mercados. - La Directiva 2006/73/CE. - El Reglamento - relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado. Código ético: significado y papel de la ética profesional. - La EFPA: Generalidades. - La EFPA España. - Las certificaciones de EFPA. - Las ventajas de las certificaciones para el profesional. - Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA™). - Los socios corporativos de EFPA España. - El código ético EFPA.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA El valor del dinero en el tiempo. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento. - Conceptos previos. - La capitalización simple. - La capitalización compuesta. - Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera. - Los Tantos equivalentes. - Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta. - El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional. Rentas financieras básicas. - Concepto y elementos de rentas financieras. - Clasificación de las rentas financieras. Rentabilidad aritmética y geométrica. - Rentabilidad geométrica. - Rentabilidad aritmética. Interés nominal-interés efectivo anual. - Introducción. - Medidas de rentabilidades. Conceptos básicos de estadística. - Conceptos previos. - Concepto de Estadística. - División de Estadística. - Tareas de la Estadística descriptiva. - La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas. - Estadísticos de posición o tendencia central. - Estadísticos de variabilidad o dispersión. - Breve reseña al campo de la Probabilidad.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS Introducción. El PIB y sus distintos componentes. - El Producto Interior Bruto (PIB). - El Producto Nacional Bruto (PNB). - Diferencias entre PNB y PIB. Pnb real y nominal. Indicadores de precios: IPC. Inflación y crecimiento. - Concepto de inflación. - La inflación y la competitividad. - La inflación y sus causas. - La inflación y los tipos de interés. - Cómputo del IPC. - La inflación y el crecimiento. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo. - Los ciclos económicos. - Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España. Efectos de las estrategias de política monetaria. - ¿Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios. - La política monetaria. - Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central. Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo. - Concepto, funciones y estructura. - Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE). - Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE). - El Banco Central Europeo (BCE). Los tipos de interés de referencia. - Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero. - Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo. - Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario. - Los tipos de intereses legales. - Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras. - Los tipos de intereses del Banco Central Europeo.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. MERCADOS MONETARIOS Mercado monetario y mercado de capitales. Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias. - Concepto normativo de valor negociable. - Concepto normativo de instrumento financiero. - Concepto normativo de empresa de servicios de inversión. - Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión. Fijación de precios de los activos monetarios. Los activos bancarios. - El mercado interbancario. - Las cuentas corrientes a la vista. - Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo. - Pagarés y letras bancarias. - Los certificados de depósito. - El mercado mixto. Deuda pública a corto plazo. - Pagarés del Tesoro. - Las Letras del Tesoro. Activos empresariales a corto plazo. - El pagaré de empresa.