Prevención del Blanqueo de Capitales

Conocer los fundamentos de la Prevención del blanqueo de capitales

1. Antecedentes
1. Presentación
2. Introducción histórica
1. Antecedentes
2. ¿Qué es el blanqueo de capitales?
3. Concepto de blanqueo
1. 1. Actividades que se consideran blanqueo
2. 2. Autoblanqueo
4. ¿Qué implica?
1. Definición legal según el artículo 1.2 de la Ley 10/2010
5. Diligencia Debida
6. Cifras del blanqueo de capitales
7. Datos de interés
8. Instrumentos de blanqueo de capitales
9. Técnicas de blanqueo de capitales
1. Utilización de paraísos fiscales
2. Utilización de testaferros o fiduciarios
3. Ocultación de fondos en filiales de entidades bancarias
4. Realización de múltiples operaciones mediante transferencia bancaria
5. Utilización fraudulenta de contratos de préstamo y crédito
6. Utilización de cheques
7. Adquisición de propiedades inmobiliarias
8. Sistema de doble facturación y de confusión de fondos
9. La Hawalla o Hundi
3. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Sopa de letras

Conocer las recomendaciones de la GAFI (Grupo Acción Financiera Internacional) acerca de la Prevención del blanqueo de capitales

1. Recomendaciones de la GAFI
1. ¿Qué es la GAFI? (Grupo de Acción Financiera Internacional)
2. Las cuarenta recomendaciones de la GAFI
1. Los cuatro grandes apartados de las recomendaciones
2. Recomendaciones especiales
3. Marco General de la recomendaciones/ Medidas institucionales.
4. Sistemas jurídicos.
5. Medidas que deben tomar las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras para impedir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
6. Cooperación internacional.
2. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Lectura 40 recomendaciones
2. Ejercicio 2: Adivinanza

Enumerar los paises considerados Paraísos Fiscales en la actualidad

1. Paraísos Fiscales
1. Antecedentes
2. Cifras y destinos preferidos
3. Medidas propuestas
4. Relación de Paraísos Fiscales
2. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Sopa de letras

1. 1. Legislación Nacional e Internacional

   1. Legislación Nacional

   1. Ley 10/2010

   2. Ley 12/2003

   2. Catálogos ejemplificativos

   1. Catálogo de operaciones de riesgo para:

   2. Real decreto 54/2005, de 21 enero

   3. Real decreto 1080/1991, de 5 junio

   4. Ley 36/2006 de 29 de noviembre

   5. Orden ea/2444/2007 de 31 de julio

   6. Orden 2652/2002

   7. Orden 1439/2006

   3. Legislación internacional

   1. Declaración de principios de Basilea (12-12-1988)

   2. Convención de las naciones unidas .Viena (20-12-1988)

   3. Convenio del consejo de Europa. Estrasburgo (xi-1990)

   4. Directiva 91/308 ce

   5. Directiva 2005/60/ce

   6. Directiva 2006/70/ce

   4. Ámbito penal

   1. Diferencia entre prevención y represión

   2. Dos reflexiones para profesionales

2. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Lectura Ley 10/2010

Conocer quienes son los sujetos obligados según el artículo 2 de la Ley 10 / 2010

1. Sujetos obligados
1. ¿Quiénes?
2. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Sopa de letras
2. Ejercicio 2: Supuesto práctico
1. Pasos a seguir

Conocer las obligaciones de los sujetos, medidas normales, simplificadas y reforzadas.

1. Obligaciones
1. Medidas de control interno y comunicación
2. Diligencia debida. Medidas e Identificación de clientes
1. Medidas normales
2. Medidas Simplificadas
3. Medidas Reforzadas
4. Identificación de clientes
3. Personas con Responsabilidad Pública (PRP)
4. Operaciones sospechosas
1. Entidades Bancarias
2. Empresas dedicadas al envío y recepción de transferencias electrónicas
3. Compañías de seguros de vida, brokers y agentes
4. Intermediarios con valores mobiliarios
5. Casas de cambio de moneda y servicios de envío de fondos
6. Contables y auditores
7. Agentes inmobiliarios
8. Casinos de juego
9. Profesionales (abogados y asesores)
10. Notarios, registradores de la propiedad y mercantiles
5. Información y comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC
1. Abstención de ejecución de operaciones sospechosas
2. Deber de conservación de documentación
3. Sistema de comunicación individual
6. Norma interna
7. Órgano de control (O.C.I.C.)
8. Formación del sujeto obligado y su personal
9. Auditoría
2. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Crucigrama

Importes de multas, tipos de sanciones existentes y grados

1. Infracciones y sanciones
1. Normativa y modificación del código penal
1. El delito de blanqueo de capitales en el nuevo código penal Español
2. Infracciones graves
3. Infracciones muy graves
4. Sanciones por infracciones graves
5. Sanciones por infracciones muy graves
6. Sanciones por infracciones leves
7. Graduación, prescripción y concurrencia de las sanciones
1. Evolución legislativa del delito de blanqueo de capitales.
2. Derecho penal económico
3. Cierre
2. Ejercicios
1. Ejercicio 1: Locución radio
2. Ejercicio 2: Locución radio
3. Ejercicio 3: Supuesto teórico-práctico