Maestría en Mercados Financieros y Gestión de Patrimonios

MÓDULO 1. ANÁLISIS FINANCIERO Y GESTIÓN DEL PATRIMONIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El sistema financiero Mercados financieros Intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores El Sistema Europeo de Bancos Centrales El Sistema Crediticio Español Comisión Nacional del Mercado de Valores UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los Bancos Las Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO Capitalización simple Capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO Las operaciones bancarias de pasivo Los depósitos a la vista Las libretas o cuentas de ahorro Las cuentas corrientes Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS Las sociedades gestoras Las entidades depositarias Fondos de inversión Planes y fondos de pensiones Títulos de renta fija Los fondos públicos Los fondos privados Títulos de renta variable Los seguros Domiciliaciones bancarias Emisión de tarjetas Gestión de cobro de efectos Cajas de alquiler Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financierto El capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES Cuentas anuales Balance de Situación Cuenta de resultados Fondo de maniobra UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 9. PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Análisis de los proveedores de la empresa Análisis de los clientes de la empresa Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO El estado de flujos de efectivo Flujos de efectivo de las actividades de explotación Flujos de efectivo de las actividades de inversión Flujos de efectivo de las actividades de financiación MÓDULO 2. ANÁLISIS BURSÁTIL UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financiero El Capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS DERIVADOS Definición y principales características El mercado de derivados de crédito Agentes del mercado Fines de los derivados de crédito Clasificación de contratos Evaluación y medición de los derivados de crédito Ventajas de los derivados de crédito Inconvenientes de los derivados de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS GRÁFICO DE VALORES Análisis fundamental y análisis técnico Gráficos: tipos y tendencias Fases del ciclo bursátil UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS TÉCNICO DE VALORES Chartismo Teoría de Dow Teoría de Elliott. Serie de Fibonacci Los ciclos lunares de Christopher Carolan Teoría de la opinión contraria MÓDULO 3. MERCADO DE CRIPTODIVISAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. BLOCKCHAIN AS A SERVICE (BAAS) ¿Qué es BaaS? Funcionamientos Azure Blockchain Wokbench Amazon Blockchain (AWS) UNIDAD DIDÁCTICA 2. CRIPTOMONEDAS Introducción Características y funcionamiento ¿Quién controla las criptodivisas? Pros y contras de la desregulación Bitcoin Ether Otros UNIDAD DIDÁCTICA 3. ETHEREUM Introducción e historia Características Funcionamiento Desarrollo dAPP UNIDAD DIDÁCTICA 4. HYPERLEDGER Introducción e historia Características Funcionamiento Proyectos UNIDAD DIDÁCTICA 5. ALASTRIA Introducción e historia Características Funcionamiento MÓDULO 4. MERCADO DE CAPITALES UNIDAD DIDÁCTICA 1. TÍTULOS DE RENTA FIJA Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión Nomenclatura del préstamo y del empréstito Mercados: descripción y participantes Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM) El Banco Central Europeo (BCE) El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC) El Banco de España UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÍTULOS DE RENTA FIJA II Clasificación de los títulos Valoración de las letras del tesoro Bonos y obligaciones con cupón corrido Repos y strips o bonos segregables Cálculo del valor actual de un bono Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad Riesgo de mercado y de reinversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. TÍTULOS DE RENTA VARIABLE Concepto de activo de Renta Variable Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes Clasificación de las acciones Capitalización bursátil y liquidez Estructura de la bolsa española La contratación y la operativa bursátil MÓDULO 5. EL RIESGO BANCARIO Y NORMATIVA APLICABLE UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO El sistema bancario Clasificación Bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO La Dirección del Sector Bancario Las Cuentas Contables Bancarias Gestión de Partidas Pérdida de Crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA Crisis Bancaria Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable Normativa Internacional del Sector Bancario Fondo de garantía de depósitos Legislación Vigente UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO El riesgo de crédito Concepto de Prestamistas y Prestatario Tipos de productos crediticios Propiedades de los Productos Bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO Fases del Crédito La Solvencia Crediticia Gestión Eficiente de Carteras El Acuerdo de Basilea UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO El Riesgo de Mercado Aspectos Básicos de los instrumentos financieros Proceso de Negociación Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL Concepto Casos de Surgimiento La Pérdida Operacional Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA Capital Regulado Requisitos de Capital Procesos de Revisión Control de Mercado Otras Gestiones MÓDULO 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO UNIDAD DIDÁCTICA 1.INTRODUCCIÓN AL BLANQUEO DE CAPITALES Antecedentes históricos Conceptos jurídicos básicos Legislación aplicable: Ley 10/2010, de 28 de abril y Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÉCNICAS Y ETAPAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES La investigación en el blanqueo de capitales Paraísos fiscales UNIDAD DIDÁCTICA 3. SUJETOS OBLIGADOS Sujetos obligados Obligaciones Conservación de documentación UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA Medidas normales de diligencia debida Medidas simplificadas de diligencia debida Medidas reforzadas de diligencia debida UNIDAD DIDÁCTICA 5. MEDIDAS DE CONTROL INTERNO Medidas de Control Interno: política de admisión y procedimientos Nombramiento de Representante Análisis de riesgo Manual de prevención y procedimientos Examen externo Formación de empleados Confidencialidad Sucursales y filiales en terceros países UNIDAD DIDÁCTICA 6. EXAMEN Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES Obligaciones de información Examen especial Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) UNIDAD DIDÁCTICA 7. OBLIGACIONES PARA SUJETOS DE REDUCIDA DIMENSIÓN Disposiciones del Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales: Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo Obligaciones principales Medidas de diligencia debida Archivo de documentos Obligaciones de control interno Formación UNIDAD DIDÁCTICA 8. ESPECIALIDADES SECTORIALES Profesiones jurídicas (notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008) Entidades bancarias Contables y auditores Agentes inmobiliarios UNIDAD DIDÁCTICA 9. EL RÉGIMEN SANCIONADOR EN EL BLANQUEO DE CAPITALES Infracciones y sanciones muy graves Infracciones y sanciones graves Infracciones y sanciones leves Graduación y prescripción