Master en Asesoramiento Financiero

Módulo 1: introducción al sistema financiero

1. El sistema financiero internacional

2. El sistema financiero español

3. Sistema financiero y política monetaria

4. El sistema europeo de bancos centrales

5. Tendencias actuales en el sector financiero

Módulo 2: finanzas y mercados financieros

1. Finanzas operativas.

2. Finanzas estructurales.

3. La bolsa: el mercado de cambios y el mercado de valores.

4. Mercado de deuda pública y de renta fija privada.

5. Mercado de renta variable e índices bursátiles.

6. Derivados y nuevos productos financieros.

7. Estrategias de inversión: inversión colectiva y gestión discrecional de carteras.

Módulo 3: asesoramiento y planificación comercial financiera

1. La función comercial: estructura, funcionamiento y organización.

2. Descripción de los productos y servicios bancarios y financieros.

3. Gestión y asesoramiento en el sector financiero: la excelencia del proceso comercial.

4. Asesoramiento y planificación financiera: según conocimiento del cliente.

5. Establecimiento del vínculo asesor-cliente: gestión de expectativas y necesidades del cliente.

6. Determinación de un plan económico-financiero según status, necesidades, riesgos y expectativas.

Módulo 4: marketing financiero

1. Introducción al marketing en el sector financiero.

2. Marketing estratégico.

3. Análisis del entorno y tendencias en el sector

4. Segmentación y posicionamiento en el mercado financiero.

5. Análisis del comportamiento del consumidor.

6. La investigación de mercados: análisis cualitativos y cuantitativos.

7. Marketing operativo en el sector financiero.

8. El producto y servicio bancario y financiero.

9. El precio: gestión del valor para el cliente/entidad.

1. La distribución: estrategia multicanal de las entidades financieras.

2. La comunicación en el sector financiero.

3. El plan de marketing en el sector financiero.

Módulo 5: análisis y selección de inversiones

1. Riesgo y rentabilidad.

2. La eficiencia de los mercados.

3. Análisis bursátil.

4. Teoría de carteras.

5. Asignación de activos y definición de políticas de inversión.

6. Medición, atribución y comunicación de resultados.

Módulo 6: control y gestión del riesgo

1. Descripción y análisis de los riesgos en el sector financiero.

2. El Riesgo de mercado.

3. El Riesgo de crédito. Basilea I y Basilea II.

4. Análisis patrimonial del cliente. La solvencia.

5. Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo.

Módulo 7: fiscalidad de los productos y servicios financieros

1. Marco tributario de las operaciones financieras.

2. Fiscalidad de los productos financieros.

3. Estrategia y planificación fiscal en la gestión de patrimonios.

4. Técnicas de optimización fiscal.

Módulo 8: cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales

1. Especificidad normativa del negocio bancario y financiero.

2. Estándares internacionales de cumplimiento.

3. Sectores de riesgo, organizaciones criminales y metodologías de blanqueo asociadas.

4. Catálogo de operaciones sospechosas.

Módulo 9: ética y responsabilidad social en el sector financiero

1. Qué es y para qué sirve el compromiso y la responsabilidad social.

2. Actuación y ejemplos de RSC en las entidades financieras.

3. Ética y sector financiero: códigos, caracterización, elementos, influencias y posición.

4. La Reputación corporativa en el sector financiero: la confianza como elemento básico de funcionamiento.