El asesor financiero es esencial en la gestión del ahorro, ya que se encarga de decidir cuál es la estrategia óptima en cada caso y qué productos financieros se adecuan al inversor.
El rol del asesor financiero
Las funciones del asesor financiero dependerán de las necesidades de cada cliente. No obstante, su principal cometido es brindar asesoría financiera profesional. Esto significa que tendrá que evaluar la actividad inversora y, en base a ello, desarrollar estrategias de inversión rentables.
La intervención de un asesor es clave para tomar decisiones económicas acertadas, razonables. Esto es, aquellas que no estén influenciadas por las emociones y que en muchos casos, nos pueden llevar por el camino equivocado. Recibir asesoramiento en finanzas es, por tanto, como tener un coach que nos guíe en la gestión de los ahorros.
La importancia de recibir asesoramiento financiero
Con la transformación tecnológica y la implantación de las fintech, se están replanteando las formas de hacer y obtener inversión. En este sentido, el perfil del asesor en finanzas es esencial para saber hacia a dónde nos dirigimos.
Estas son algunas de las razones por las cuales es conveniente contar con asesoramiento personalizado en materia económica:
Objetividad
La principal ventaja de contratar a un consultor financiero es la imparcialidad que nos presta, pues actúa de forma neutral y prudente con el fin de tomar la mejor decisión. Su interés se dirige a encontrar un producto o plan de inversión que beneficie al cliente.
Personalización
El asesor financiero nos proporcionará un análisis personalizado de cada situación económica. El estudio global de este tipo de datos es condición sine qua non para decidir una estrategia de éxito de acuerdo a las necesidades financieras de cada cliente.
Así, nos dará respuesta a preguntas tan particulares como: cuánto ahorrar cada mes o cuál es la mejor forma para gestionar los ahorros, entre otras.
Planificación fiscal
El consultor financiero nos propone planificaciones fiscales del ahorro. De esta forma, podremos optimizar al máximo la declaración de la renta del próximo curso.
Control de los gastos
Esto incluye el control de los activos, gastos y posibles costes fiscales del presente y del futuro.
Reducción de riesgos
Teniendo en cuenta que estamos en manos de profesionales, el riesgo de invertir se reduce considerablemente. El mercado financiero ofrece oportunidades únicas que hay que saber aprovechar. En esto, la implicación profesional del asesor puede ser de gran ayuda.
Confianza
Se trata, en definitiva, de nuestro mentor en finanzas, un Fintech School
